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为加强资本监管、规范业务经营，推动商业银行提高市场风险管理水平，国家金融监督管理总局对《商业银行市场风险管理指引》进行修订，形成《商业银行市场风险管理办法》（以下简称《办法》），于6月20日对外发布。
在金融市场风云变幻中，银行面临着诸多市场风险，而完善市场风险治理架构对于银行稳健经营至关重要。
从董事会层面来看，其承担着市场风险管理的最终责任，是完善治理架构的关键引领者。董事会应深刻认识到市场风险在银行整体风险中的重要地位，积极履行职责，如审批市场风险管理基本制度、风险偏好等，确保这些制度和偏好与银行的战略目标紧密契合。
高级管理层的作用不容小觑。高级管理层需依据董事会设定的目标，制定具体的市场风险限额，并确保风险偏好和限额在银行内部得到充分传达与有效执行；定期向董事会提交市场风险管理报告，及时反馈风险状况，使董事会能够及时调整决策；为市场风险管理配备充足资源，包括财务、人力和信息科技系统等，确保市场风险管理工作的顺利开展。
监事会在市场风险治理架构中发挥着重要的监督作用。监事会应积极履行监督职责，严格监督检查董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况，及时发现并督促整改存在的问题，确保市场风险管理的各项制度和政策得到有效执行。
设置专门的市场风险管理部门也是完善治理架构的重要环节。该部门应具备明确职责且与业务经营部门保持相对独立，拥有足够的人力、物力资源来履行职责。其负责拟定市场风险管理政策和程序，识别、计量、监测、控制和报告市场风险，监控业务部门对风险限额的遵守情况等。通过专门部门分工，实现专业化、细分化管理，提高风险管控精准度，避免业务部门因过度关注收益而忽视风险，有效平衡风险与收益。
内部审计部门应定期对市场风险管理体系进行全面审查和评价，涵盖市场风险头寸、限额管理、计量模型等诸多方面，能及时发现体系中存在的漏洞和缺陷，并将报告直接提交给董事会和监事会，有助于推动银行对问题的整改，不断完善市场风险管理体系，保障其有效性和可靠性。
同时，银行要格外注重各职能部门职责的明确分工并各司其职，业务经营职能与市场风险管理职能保持独立，并与交易后处理、会计、结算职能严格分离，有效避免潜在利益冲突，确保市场风险治理架构有序运转。
此外，薪酬制度和激励机制的设计也需与市场风险管理目标协调一致，防止因过度追求短期利益而导致市场风险失控，保障银行长期稳定发展。
总之，银行要从董事会、高级管理层、监事会等多层面入手，优化职责分工，配备必要资源，强化监督与制衡，不断完善市场风险治理架构，从而有效应对市场风险挑战，实现稳健经营，在复杂多变的金融市场中持续保持竞争力，保障银行在追逐收益的同时，将市场风险牢牢控制在可承受范围内，为金融体系的稳定贡献力量。
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